Мошенничества с картами ПриватБанка. Часть 1.
Знаете, кто самый лучший специалист по банковским услугам? Работники банка? Нет. Лучше всего в них разбираются мошенники. Они сразу видят, где «узкое место», и ищут, как на этом сыграть, чтобы обмануть доверчивых банковских клиентов.
Самый простой и незатейливый метод – позвонить человеку, давшему объявление о продаже, например, на сайте OLX, и, представившись работником банка, выудить у него все реквизиты карты: и номер карты, и срок действия, и CVV-код,а порой – и PIN-код доступа. Дальше – дело техники. И сколько бы не предупреждал банк наивных украинцев, что его сотрудники никогда не спрашивают ни PIN-код, ни другие реквизиты, но нет-нет, да и найдется кто-то, кто попадется на удочку. А потом бежит в банк с криком: «Спасите! Меня обокрали!», даже не понимая, что он сам, своими руками отдал мошенникам свои сбережения.
Однако эта схема уже не работает так, как раньше. Люди стали более грамотными, они читают интернет-форумы, в т.ч. и наш Ссылка. Да и сами банки постоянно напоминают о необходимости быть осторожными. Вот и вынуждены мошенники изощряться. В последнее время большую популярность приобретает схема обмана под условным названием «Треугольник». Суть ее состоит в том, что действующих лиц – трое. Рассмотрим два основных варианта.
Вариант 1. Два мошенника и один потерпевший.
В этой схеме мошеннику необходим сообщник. Суть состоит в следующем. Мошенник1 (назовем его так) находит на сайте бесплатных объявлений (например, том же OLX) человека, продающего какой-либо товар. Он созванивается с продавцом (назовем его Потерпевшим, как он обычно и фигурирует в милицейских протоколах) и сообщает о готовности купить товар, перечислив оплату на карту ПриватБанка. Потерпевший, не подозревая обмана, дает свои реквизиты. Дальше подключается Мошенник2. Он перечисляет со своей карты необходимую сумму Потерпевшему. Потерпевший, получив оплату, отправляет товар Мошеннику1. После получения товара Мошенник1 дает команду Мошеннику2, и тот обращается в «Приватбанк» с жалобой на Потерпевшего, который якобы не передал ему товар в обмен на оплату. Естественно, банк блокирует карты Потерпевшего (которого банк считает мошенником) и предлагает ему добровольно вернуть полученную оплату Мошеннику2. Потерпевшему ничего не остается, как сделать это. В результате он теряет свой товар и ничего не получает.
Как же избежать обмана? Совет простой: убедитесь, что отправивший деньги и получивший товар – один и тот же человек, например, уточнив их фамилию, имя и отчество. В случае, если деньги отправил один человек, а получатель товара – другой, следует насторожиться и отказаться от сделки.
Вариант 2. Мошенник и два потерпевших.
Сколько бы ни говорили, что бесплатный сыр только в мышеловке, но находятся те, кто еще верят в чудеса. Вот на таких и рассчитана следующая уловка жуликов.
Первоначально мошенник , как и в первом случае, находит на сайте бесплатных объявлений (например, том же OLX) человека, продающего какой-либо товар. Созванивается с продавцом (назовем его – Потерпевший1) и сообщает о готовности купить товар, перечислив оплату на карту ПриватБанка. Продавец дает свои реквизиты. Затем Мошенник рассылает по имеющимся у него номерам телефонов СМС-ки с текстом примерно такого содержания: «Поздравляем! Вы выграли автомобиль! Оплатите аванс 10000 грн!» Вот только номер карты дает не свой, а Потерпевшего1. Находится тот, кто клюет на уловку (назовем его Потерпевший2), и отправляет Жертве необходимую сумму. Получив деньги, Потерпевший1 отдает Мошеннику товар. А через некоторое время, поняв, что его обманули, Потерпевший2 спешит в банк сообщить о мошенничестве. Дальше – как и в варианте 1, только здесь Потерпевший2 на самом деле пострадал от собственной наивности. Банк возвращает ему деньги c заблокированной карты Потерпевшего1, а Потерпевший1 теряет и деньги, и товар.
Как же избежать обмана? Совет тот же: убедитесь, что отправивший деньги и получивший товар – один и тот же человек. Если же вы отправляете товар «Новой почтой» - сохраните накладную, которая потом поможет и в банке, и в милиции доказать, что вы действительно отправили товар.
Схем обмана на самом деле – очень много. Но если их знать, можно избежать потерь.
Продолжение следует…
"Покупатель" звонит с номера 0981927402, "сотрудник ПБ" - 0730217729. По словам этого самого "сотрудника" мне пришел перевод Золотая корона из банка Аваль, и, т.к. банк другой, нужно пойти к банкомату и бла-бла-бла. А "покупатель" из Очакова даже смс прислал с адресом доставки, там еще третий номер телефона фигурирует. Причем так в роль вошел, даже скидку выпросил)))
Хотя бы голос попроще делал, а то натренированный как в колл-центре. Я все его стандарные фразы наперед угадывала )) Но карту все же дала, вдруг это тот 1%, что ошиблась 
все равно на другой номер зарегистрирована.
